Carteira
A carteira mostra os ativos de bolsa que você tem hoje (ou em 31/12 de um ano), com quantidade, preço médio (com os custos das notas) e, quando há cotação, o valor de mercado e o resultado não realizado.
Proventos de cada ativo
A coluna Proventos mostra quanto cada ativo da carteira já pagou de dividendos, JCP e rendimentos, pelo valor líquido (o que entrou na conta, depois do IR retido), até hoje (ou até 31/12, na posição de um ano). Embaixo:
- % do custo: quanto os proventos já representam do que você pagou no ativo;
- com resultado: o resultado não realizado somado aos proventos. Mostra se, contando o que o ativo já pagou, você está ganhando ou perdendo.
Passe o mouse sobre o valor para ver quantos pagamentos foram, desde quando, o valor bruto e o IR retido. Os cartões do alto mostram o total de Proventos recebidos e o Resultado com proventos da carteira.
Os valores vêm do menu Proventos (importados do extrato da B3 ou lançados à mão), pelo ticker do ativo. Amortização não entra: ela devolve parte do capital e já reduz o preço médio. Se um ativo não mostra os proventos, confira em Proventos se o ticker está igual ao da carteira.
Procurar um ativo
O campo Procurar ativo, acima da lista, filtra enquanto você digita: pelo código (GTWR11) ou pelo nome como veio na nota (MAGAZ LUIZA), sem precisar de acento nem do nome inteiro. Vale para a lista, para a visão por instituição e para as operações realizadas. Os totais do topo e os gráficos continuam mostrando a carteira inteira. Quando sobra um ativo só, Enter abre o de onde vem dele.
O preço médio está errado ou falta um ativo
Comece pelo link de onde vem, embaixo do nome do ativo. Ele lista tudo o que formou a posição, em ordem de data: notas, posições sem nota, eventos, amortizações, opções vencidas e transferências, com a quantidade e o preço médio depois de cada passo. Assim fica fácil achar o lançamento que sobra ou falta. Não existe "excluir o ativo" direto: a posição vem desses lançamentos, e é neles que se corrige, para a Carteira e o imposto continuarem iguais.
- Comprou antes da primeira nota enviada? Em Posições sem nota, informe o ativo, a quantidade e o preço médio. Com data, a compra entra na ordem certa; sem data, vale como posição anterior a todas as notas. Para vários ativos de uma vez, abra Lançar vários de uma vez: digite uma linha por ativo ou use Colar da planilha (colunas Ativo, Quantidade, Preço médio e, se quiser, Data, Classe e Observação). Se alguma linha tiver erro, nada é gravado e o sistema diz qual corrigir. A lista do que já foi lançado começa fechada: use Mostrar lançamentos (o sistema lembra a sua escolha neste navegador). Para corrigir um lançamento, clique em Editar na linha dele: os campos abrem logo abaixo, já preenchidos; altere e clique em Salvar (ou Cancelar). Pelo de onde vem, o link Posições sem nota já abre o lançamento daquele ativo para editar. A Carteira e o imposto se recalculam sozinhos.
- Ativo com classe errada (ação, FII, ETF, BDR, opção, Fiagro) ou sem ticker? Ajuste em Ativos das notas. A classe muda a forma de tributação.
- Desdobramento, grupamento, bonificação ou troca de código? Veja o tópico Eventos corporativos.
Limite de prejuízo
Em Limite de prejuízo (abaixo da lista), diga quanto aceita perder em cada ativo, em % abaixo do preço médio: um limite padrão para todos e, se quiser, um diferente em cada ativo (vazio = usa o padrão). Vale para ações, FII, Fiagro, ETF e BDR comprados.
A tela mostra o preço de alerta, quanto você perderia na posição se o preço chegasse lá e a situação de cada ativo. Quando a cotação chega ao preço de alerta, o ativo ganha um selo vermelho na lista e você (e quem acompanha o CPF) recebe um e-mail, uma vez por queda. Se o preço se recuperar e cair de novo, avisa de novo. Desligue o e-mail em Avisos, se não quiser.
É um alerta pela cotação de fechamento, que chega no dia seguinte: não vende nada e não substitui uma ordem de stop na corretora. O preço de alerta acompanha o preço médio: compras novas mudam os dois.
Cotações e preço informado por você
A cotação de fechamento é atualizada pelo sistema. Se um ativo não tem cotação, clique em informar ao lado dele: o preço vale só para o seu CPF. A tabela mostra o preço médio, o fechamento geral e o seu preço, com a data de cada um.
O imposto e a declaração usam sempre o custo, nunca o valor de mercado.
Por instituição
Em Agrupar por instituição você vê onde cada ativo está custodiado. Se trocou de corretora, lance a transferência de custódia (ela não muda o preço médio nem o imposto).
Gerar PDF cria um relatório com o resumo, os gráficos e a tabela, do jeito que está na tela.
Planilha
Gerar planilha baixa tudo o que o PDF mostra em Excel (.xlsx) ou LibreOffice Calc (.ods), com a aba Painel (os cartões do resumo e os gráficos de rosca por classe, por ativo e por instituição, como no PDF) e as abas Resumo, Ativos, Por classe, Por instituição e, quando houver, Outros investimentos e Custódia a conferir. Os totais, o valor de mercado, o resultado e os percentuais são fórmulas: se você mudar o Preço usado ou a quantidade, o resto se recalcula, inclusive os gráficos. O que você muda na planilha não volta para o sistema.